Contents
English
Dear friends,
Last week, our agency visited our partner agency in JB for a joint final quarter planning, and we invited a few Singapore AIA agents to share their ways of conducting sales.
Among the many things they shared, there’s one tool I think is suitable for customers to use for their own review and planning, and I shall attach the excel file here.
It’s usually done as part of Policy review by agents, but it’s also useful to review your own insurance policies as well as savings (EPF and non-EPF) that you have and you can update it from time to time without having to deal with unsolicited advice from other parties.
I have done some work making this table more accessible to the layman, but should you find difficulty in using the excel or have suggestions for improvement, please let me know. Some things to note:
- There might be acronyms here which may not be readily understood.
- There might be certain Singapore-specific references here (which I’ve mostly removed but I may have overlooked some).
- The formula determining your shortfall in retirement planning, critical illness coverage and death coverage may seem high. That’s ok, don’t be intimidated. You can adjust the formula to what you feel is more attainable or realistic.
I hope you find it useful. – wan
Bahasa Malaysia
Apa khabar sahabat,
Minggu lalu, agensi kami melawat pejabat agensi partner kami di JB untuk sesi perancangan suku tahun akhir. Kami juga menjemput beberapa ejen AIA dari Singapura supaya mereka boleh berkongsi ilmu jurujual mereka.
Banyak yang mereka kongsi, dan saya rasa salah satu instrumen yang mereka kongsi boleh digunakan oleh pelanggan untuk perancangan dan muhasabah sendiri, dan saya kongsikan di post ini.
Ianya berguna supaya kita boleh semak kembali insuran sendiri serta simpanan (EPF dan non-EPF) dan kita boleh kemaskini dari masa ke semasa tanpa diganggu pihak lain.
Saya telah edit excel tersebut supaya ianya lebih mudah digunakan dan difahami, tapi sekiranya ada yang tidak faham atau ada maklum balas supaya saya boleh memperbaiki, boleh maklumkan ke saya. Saya minta maaf terlebih dahulu sekiranya:
- Singkatan yang digunakan mungkin ada yang faham.
- Mungkin ada item/perkataan yang unik kepada Singapura sahaja, tapi saya sudah delete sebanyak yang boleh.
- Formula yang menunjukkan berapa kita kurang untuk simpanan persaraan, penyakit kritikal dan pampasan akibat kematian, dan mungkin jumlahnya agak tinggi. Tapi tak perlu risau, kita boleh edit formula tersebut supaya lebih sesuai dengan aspirasi masing-masing.
Saya harap ia berguna untuk anda. – wan